A la différence de beaucoup de sites internet, la preuve par l'image.

Capital le 02/01/2012 : 15 000,00€

Capital le 01/02/2012 : 15 433,42€

Plus value nette : + 2,89%

 

Observations :

La performance est moyenne car mon portefeuille est composé d'un tracker CAC40 baissier. En effet, selon mon indicateur technique la tendance long terme reste baissière.

Au 1er février 2012, mon compte titre est actif à 90%.

La tendance court terme est haussière mais à long terme c'est tout le contraire donc ATTENTION.

 

Si vous souhaitez connaître plus en détail ma stratégie d'investissement et les titres que je possède, alors je vous remercie de bien vouloir vous inscrire à la newsletter.

 

Publié le 1er déc. par Alexandre

Chers investisseurs,

J'ai mis au point une stratégie d'investissement à long terme et qui s'appuie sur une analyse technique de l'action "Société générale".

L'étude se fait sur un indicateur technique très efficace sur tous les marchés.

Je précise bien que ce test sur le passé est purement fictif et qu'il y aura un suivi régulier de l'action lors des prochains mois et des prochaines années.

Le capital fictif est de 1 000€ et les données sont brutes (sans les frais de courtages).

Les dividendes sont généralement versés courant du mois de juin et pour un pourcentage moyen de 5% car cela varie d"une année à l'autre (il est de 8,44% en 2011). Je préfère donc prendre en considération une fourchette basse.

 

                                                                      1991 - achat du titre

Le 04 mars achat de 85 titres à 11,70€ soit 994,50€

Le 05 juin versement du dividende 5% de 11,70€ soit 0,58€ - le gain est de 85 titres x 0,58€ = 49,30€

 

                                                    1992 - vente du titre

Le 05 juin versement du dividende 5% de 14,60€ soit 0,73€ - le gain est de 85 titres x 0,73€ = 62,05€

Le 20 juillet vente de 85 titres à 12,50€ soit 1062,50€

Bénéfice global 49,30€+62,05€+68,00€ = 179,35€

Le 14 septembre achat de 64 titres à 15,52€ soit 993,28€

 

                                                                       1993

Le 05 juin versement du dividende 5% de 16,38€ soit 0,82€ - le gain est de 64 titres x 0,82€ = 52,48€

 

                                                                        1994 - vente/achat du titre

Le 07 mars vente de 64 titres à 19,06€ soit 1219,84€, le bénéfice réalisé est de 226,56€+52,48€ = 279,04€

Le 05 décembre achat de 58 titres à 17,20€ soit 997,60€

 

                                                      1995 - vente/achat du titre

Le 23 janvier vente de 58 titres à 13,93€ soit 807,94€, la perte réalisée est de 189,66€

Le 15 mai achat de 60 titres à 16,52€ soit 991,20€

Le 05 juin versement du dividende 5% de 16,67€ soit 0,83€ - le gain est de 60 x 0,83€ = 49,80€

Le 02 octobre vente de 60 titres à 14,22€ soit 853,20€

Perte globale138,00€ - 49,80€ (dividende versé)  = 88,80€

Le 06 novembre achat de 62 titre à 16,08€ soit 996,96€

                                                        

                                                       1996   

Le 05 juin versement du dividende 5% de 15,38€ soit 0,77€ - le gain est de 62 x 0,77€ = 47,74€

 

                                                        1997 - vente du titre

Le 05 juin versement du dividende 5% de 16,44€ soit 0,42€ - le gain est de 62 x 0.82€ = 50,84€

Le 10 novembre vente de 62 titres à 21,12€ soit 1309,44€, gain réalisé 312,48€+47,74€+50,84€ de 411,06€ 

                                                        1998 - achat du titre

Le 23 février achat de 40 titres à 25,13€ soit 1005,20€

Le 05 juin versement du dividende 5% de 33€ soit 1,65€ - le gain est de 40 x 1,65€ = 66,00€

Le 31 août vente de 40 titres à 29,88€ soit 1195,20€, le bénéfice total est de 190€+66€ = 256,00€

                                        

                                             1999 - achat du titre

Le 11 janvier achat de 34 titres à 29,25€ soit 994,50€

Le 05 juin versement d'un dividende de 1,406€ par action - le gain est de 34 x 1,406€ = 47,80€

 

                                                         2000 - vente du titre

Le 05 juin versement d'un dividende de 2,325€ par action - le gain est de 34 x 2,325€ = 79,05€

Le 16 octobre vente de 34 titres à 37,91€ soit 1288,94€

Le bénéfice global est de 294,44€ + 47,80 + 79,05€ = 421,29€

 

                                                          2001 - krach boursier

Le 15 janvier achat de 20 titres à 48,26€ soit 965,20€

Le 05 juin versement d'un dividende de 3,15€ par action - le gain est de 20 titres x 3,15€ = 63,00€

Le 10 septembre vente de 20 titres à 39,81€ soit 796,20€

La perte réalisée est de 169€ - 63,00€ (dividende) = 106,00€

 

                                                                              2002 - achat du titre

Le 21 janvier achat de 22 titres à 45,23€ soit 995,06€

Le 05 juin versement d'un dividende de 3,15€ par action - le gain est de 22 titres x 3,15€ = 69,30€

Le 1er juillet vente de 22 titres à 42,18€ soit 927,96€

La perte globale est de 67,10€ - 69,30€ (dividende) = 2,20€ 

                                                           2003 - achat du titre

Le 11 août achat de 23 titres à 41,90€ soit 963,70€

 

                                                           2004

Le 05 juin versement d'un dividende de 3,15€ par action - le gain est de 23 titres x 3,15€ = 72,45€

 

                                                           2005

Le 05 juin versement d'un dividende de 3,30€ par action - le gain est de 23 titres x 3,30€ = 75,90€

 

                                                           2006

Le 05 juin versement d'un dividende 5% de 4,50 par action - le gain est de 23 titres x 4,50€ = 103,50€

 

                                                           2007 - vente/achat du titres

Le 26 février vente de 23 titres à 96,21€ soit 2212,83€

Le bénéfice global depuis le 11 août 2003 est de 1249,13€ + les dividendes (72,45+75,90+103,50) = 1500,98€

Le 16 avril achat de 8 titres à 120,90€ soit 967,20€

Le 05 juin versement d'un dividende de 5,20€ par action - le gain est de 8 titres x 5,20€ = 41,60€

Le 23 juillet vente de 8 titres à 100,88€ soit 807,04€

La perte est de 967,20 - 807,04 = 160,16€ - 41,60 (dividende perçu) = 118,56€

 

                                                            2008 - krach boursier

Mon indicateur ne m'a alerté d'aucun signal d'achat sur le titre.

 

                                                            2009 - achat du titre

Le 25 mai achat de 27 titres à 36,71€ soit 991,17€

Le 05 juin versement d'un dividende de 1,20€ par action - le gain est de 27 titres x 1.20€ = 32,40€

 

                                                            2010 - vente du titre

Le 1er février vente de 27 titres à 36,52€ soit 986,04€

Résultat de la transaction : 991,17 - 986,04 = - 5,13€ + 32,40€ (dividende perçu en 2009) = 27,27€ 

 

                                                            2011 - achat/vente du titre

Le 17 janvier achat de 21 titres à 46,07€ soit 967,47€

Le 05 juin versement du dividende : 21 titres x 1,75€ = 36,75€

Le 11 juillet vente de 21 titres à 34,70€ soit 728,70€

Résultat de la transaction : 967,47€ - 728,70€ = - 238,77€ + 36,75€ (dividende) = 202,02€

 

capital en 1991  : 1000,00€

Capital en 2011 : 3372,15€ (dividendes inclus)

 

La performance de 1991 à 2011 est de + 337,21% soit 16,85% de plus-values annuelle moyenne.

Les krachs et mini-kracks boursiers de 2001-2008 et 2011 ont pû être éviter.

 

Depuis le 11 juillet 2011, la société générale est orientée à la baisse et je reste à l'écart du titre jusqu'au prochain signal d'achat.

 

Qui peut dire si telle ou telle société existera encore dans 10 ans, 20 ans ....?

 

Par ma stratégie d'investissement, je laisse courir les gains et je coupe mes pertes pour plus d'efficacité et de tranquillité car il est psychologiquement très difficile de devoir subir les krachs boursiers.

Pour exemple, la société générale a vu son titre baisser de 50% de janvier à août 2011.

Cette méthode est applicable pour toutes les actions ainsi que les indices et les matières premières. 

 

N'est-il pas plus sécurisant pour votre portefeuille que de savoir rester à l'écart des titres lorsque ceux-ci perdent plus de 50% ou plus de leur valeur ?

 

 

Publié le 24 février 2011 par Alexandre

1 - Quand le marché baisse, on peut gagner de l'argent

Difficile à croire et pourtant c'est très simple.  Il suffit juste de savoir que des produits financiers faciles d'accès le permettent.

2 - Ne misez pas de l'argent dont vous avez besoin

Ne prenez pas de risque sur votre capital. Testez vos stratégies et observez toujours le résultat avant de confier votre argent aux professionnels de la finance.

3 - Ne restez pas sur une position perdante

Lorsque le marché tombe, nombreux sont ceux qui vous conseilleront de conserver vos titres. C'est une erreur, il vaut mieux vendre rapidement pendant que la perte n'est pas trop élevée, car il serait alors impossible de récupérer votre mise initiale. (Exemple une perte de 50% est comblée après un gain de 100%, pour une perte de 80% il faut gagner : 400% !!).

4 - N'écoutez pas les médias

Si vous vous appuyez sur les informations divulguées dans les médias pour choisir vos titres, vous serez toujours en retard par rapport au marché. Ces informations sont disponibles aux professionnels bien avant qu'elles n'atteignent les particuliers.

5 - En bourse, on peut mettre tous ses oeufs dans le même panier

On entend toujours dire le contraire, pourtant vous avez sans doute remarqué que lorsque le marché baisse, tout baisse. A quoi sert donc de diversifier son portefeuille titres ? Uniquement à limiter les gains lorsque le marché monte.

6 - N'ayez pas les yeux rivés sur le marché

Vous serez alors soumis aux perturbations quotidienne du marché et en perdrez la tendance générale, ce qui vous conduira à prendre les mauvaises décisions au mauvais moment.

7 - N'enrichissez pas votre courtier

Vous ne gagnerez pas forcément en passant des centaines d'ordres tous les ans et par contre vous enrichirez de manière certaine votre courtier.

 

Bonne lecture !